新闻链接：http://security.chinaitlab.com/aqzx/929446.html
新闻时间：2013年06月10日
新闻正文：

由于信息技术和互联网的发展，网络的支付方式正被越来越多的人所接受，而支付平台则承担了这个支付方式大部分的责任。但是如果因为数据安全问题还背卷入洗钱风波，那就是太不值了。

　　近日，美国破获有史以来规模最大国际洗钱案。美国、瑞士、西班牙等17个国家的执法部门联合行动，将7名嫌犯中的5人抓捕归案，其中包括总部设在哥斯达黎加的电子支付网站“自由储备银行”的两位创始人亚瑟·布多夫斯基和弗拉基米尔·恺茨。电子支付网站是怎样成为洗钱犯罪“帮凶”的呢？

　　涉嫌洗钱金额达60亿美元

　　起诉书中表述，“‘自由储备银行’设立7年以来，已经在全世界为至少100万用户处理了5500万笔网络虚拟货币非法转账交易，涉嫌洗钱犯罪金额达60亿美元，已成为全球网上犯罪分子分配、储藏和漂白非法所得的主要手段之一……涉及的犯罪行为包括信用卡诈骗、投资诈骗、电脑黑客、毒品贩运等。除洗钱外，该机构还参与金融犯罪为儿童色情和毒品网站提供资金，成为地下犯罪团伙的银行。”

　　“自由储备银行”是一家位于中美洲的在线支付公司，经营着世界上用户最多的虚拟货币业务，除了允许客户随时随地转出、转入虚拟货币外，这家“银行”还通过扮演“中间人”角色，把现金转换成虚拟货币，转账后再以现金提取，从中收取1%的服务费。多数网上投资站和许多外汇交易网站都支持用它来存款和取款。许多国际性网站和外汇网站都使用并接受“自由储备银行”收付款和兑款。

　　按照国外金融管理规定，“自由储备银行”只是一个电子支付工具，不拥有银行的存取功能。“自由储备银行”的充值与提现，以及支付工具之间的兑换，都是靠第三方兑换中介来完成的。

　　过分“保护”隐私忽略审核

　　“自由储备银行”具有五大“优点”：一是网银五重安全保护;二是全球通用，无需信用卡激活;三是匿名使用，可进行保密支付;四是无年费，无发款费用;五是可自由在兑换商处实现各币种通兑。也正由于“自由储备银行”具有安全性、匿名性、便捷性、低成本的特点，才成为犯罪分子“爱不释手”的洗钱工具。

　　用户使用“自由储备银行”转账，注册时只需要提供姓名、地址及出生日期等信息，但是用户身份却无需验证，甚至可以使用“黑客·账户”和“纽约乌有市假冒大街123号”这样的名字和地址开立账号。此外，“自由储备银行”为用户转账和汇兑提供保密发款的收费可选项，如果用户不想让别人知道是付款人、收款人及钱款数额等信息，可以使用其保密支付选项，每次支付0.75美元的保密费，转账和汇兑整个过程就会了无痕迹。

　　“自由储备银行”过分注重用户信息与用户交易的隐私性，而忽略了对用户身份真实性的审核与资金汇兑业务的登记，为犯罪分子洗钱提供了可乘之机。

[注意]传递专业知识、拓宽行业人脉——看雪讲师团队等你加入！