文章来源: 环球时报        2013-05-30 16:36:12
全球最知名的电子货币网络银行之一——自由储备银行居然成为“世界互联网犯罪的金融中心”。美国警方称，该机构涉嫌一起总额高达60亿美元的国际洗钱案。5月29日，这起美国历史上最大洗钱案被美国检察官提交到纽约曼哈顿联邦法院。美国检察官普里特·哈拉拉甚至在诉讼时称，自由储备银行“已成为黑社会罪犯的定点银行。”
　　“自由储备银行是全世界网络犯罪分子分配、储藏和漂白他们非法活动所得的主要机构之一……被告们的非法行为涉及范围之广令人惊愕。” 哈拉拉在起诉书中说：“(嫌犯们的具体罪行)包括信用卡欺诈、身份盗窃、投资欺骗、电脑黑客、儿童色情和毒品贩运。”哈拉拉表示，这家银行在几乎不经任何 询问的情况下，允许顾客自由转账和交易，也就是通过互联网匿名将钱款从一个账号转到另一个账号。在过去7年多的时间里，自由储备银行在全世界17个国家处 理了5500万笔非法转账，涉及100万用户。
　　上周，执法人员突袭了巴拿马、瑞士、美国、瑞典、哥斯达黎加的14个地点，并在哥斯达黎加和瑞士取得了自由储备银行的网络服务器。在哥斯达黎 加，调查者还起获了5辆豪车。在此次突袭中，此案7名被告中的5人落网。 39岁的头号犯罪嫌疑人、自由储备银行创始人亚瑟·布多夫斯基在西班牙被捕，银行的联合创始人、41岁的弗拉基米尔·恺茨在纽约布鲁克林被捕。
　　法庭文件显示，布多夫斯基和恺茨曾在美国被控未经批准的情况下经营转账业务，后来他们把业务转移到哥斯达黎加，并于2006年在那里成立了自由储备银行。布多夫斯基本是一名美国公民，但移居哥斯达黎加后放弃了美国公民身份。与传统银行或合法的网上银行不同，自由储备银行不要求用户证明自己的身份，甚至允许用户以“俄罗斯·黑客”、“黑 客·账户”这样假名开立账号，一个名为“乔·博格斯”开户人的地址居然是“纽约州子虚乌有市假冒大街123号”。巴拉拉以讽刺的口吻说：“自由储备银行给 许多用户提供的唯一自由，就是自由地犯罪。”虽然呈递给美国曼哈顿联邦法院的起诉书指控，自由储备银行经营着世界上用户最多的电子货币之一，它允许用户 “即地”转出和转入。
　　针对此案，美国国税局犯罪调查处处长理查德·韦伯感慨地表示：“我们现在已经进入了洗钱的网络时代。” 像比特币这样的电子货币，可以在互联网上匿名转账而无需向银行支付任何费用。美国司法部早在2008年便警告说，由于电子货币使金融交易置于传统银行系统 的“知道客户身份”等规制之外，犯罪分子正越来越依靠电子货币业务来洗钱或转移资金。自由储备银行对通过相当于中间人的“交易人”进行的转账收取1%服务 费，“交易人”负责把实际货币转换成虚拟货币，待转账后再兑换成实际货币提取。
　　当美国执法部门对自由储备银行展开调查时，几名被告假装关闭这家公司，但他们仍通过在塞浦路斯、俄罗斯、中国、中国香港、摩洛哥等国家和地区的 空壳公司，转移了成百上千万美元资产。在执法人员获取的一段在线聊天证据中，恺茨承认自由储备银行是非法的，并表示美国官方知道“它是黑客们用来洗钱 的”。
　　巴拉拉在接受媒体采访时表示，违法的网络银行目前仍处于不受监管的蛮荒之地，而我们今天公诸于众的此次全球行动，是朝对其采取控制措施迈出的重要一步。美国媒体也评论称，这次的跨国行动是对网络洗钱交易的重大打击。

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